▲어윤대 KB금융지주 회장(사진 오른쪽)과 민병덕 KB국민은행장(사진 왼쪽)이 16일 오전 KB국민은행 명동영업부에서 고객들과 함께 그룹 시너지 복합상품인 「KB Wise 플랜 적금&펀드」출시를 기념하여 신규 가입 신청을 하고있는 장면.

이 상품은 고객들이 목돈 마련을 위한 상품 선택시 적금은 이자가 낮아 아쉽고, 펀드에 일정액을 불입하는 것은 금융시장의 변화가 커서 불안해 한다는 점에 착안하여, 주식시장 변동에 따라 적금과 펀드 투자 비율이 변동되어 '쌀 때 많이 투자하고 비쌀 때 적게 투자' 할 수 있도록 하는 “자동 재테크 상품”으로 고객에게 가장 효율적인 목돈마련 방안을 제공하도록 설계되었다.

'KB Wise 플랜 적금&펀드'는 적금 및 펀드로의 이체를 위한 입출금통장인 KB Wise통장(기존 입출금계좌도 전환 가능)과 목돈마련을 위한 KB Wise적금 및 적립식 펀드 , 그리고 매달 이체일에 금융시장 상황에 맞게 투자금액이 조정되도록 하는 금융서비스인'KB Wise플랜 적립이체'로 이루어진 패키지 상품이다.

<상품 내용>
- 가입 대상 : 개인 및 개인사업자
- 상품 구성 : KB Wise통장(입출금 통장), KB Wise적금, 적립식펀드
* KB Wise적금 : 1년제 자유적립식 예금으로 기본이율 연 3.4%P에 우대이율 최고 연0.4%P로 최고 연 3.8% 적용
* 적립식 펀드 : KB국민은행에서 판매하고 있는 적립식 펀드 중 선택
- 가입 유형 : 투자 성향에 따라 기본형, 자유형, 투자형 3종류 중 선택
* 기본형 : 매월 이체일에 주식시장의 변동에 따라 적금과 펀드의 투자비율이
자동 변동
* 자유형 : 적금과 펀드의 분할이체 비율을 고객이 조정
* 투자형 : 펀드상품만 가입하는 적극적인 투자자를 위해 시장이 일정 비율 이상 하락하면 펀드를 추가 매수하고 일정비율 이상 상승하면 펀드매수 금액을 줄이는 적립유형.

<우대 혜택>
- KB Wise통장 : 이 통장으로 전월 중 KB Wise플랜 적립이체 실적이 있거나 KB카드 결제 실적이 있는 경우 전자금융 타행이체 수수료와 당행 자동화기기 시간외 이용 수수료 면제
- KB Wise적금 우대이율 : KB Wise통장과 동시 가입시 연0.2%P, 인터넷으로 가입시 연0.2%P 우대

또한 올 11월 15일까지'KB Wise플랜 적립이체'를 등록한 고객 중 170여명을 대상으로 추첨을 통해 여행상품, 스마트폰 등 푸짐한 상품을 증정하는 이벤트도 실시한다.

KB국민은행 관계자는 “이 상품은 매번 직접 주식시장을 확인하여 펀드 투자하는 것이 힘든 직장인 및 주부 고객들에게 꼭 맞는 新 재테크 방법이다” 고 말했다.